|
ОПИСАНИЕ РИСКА |
УЯЗВИМОСТИ |
МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ |
|
Способность использования террористическими группами на территории Российской Федерации банковских карт обусловлена высокой распространённостью и простотой их применения в обиходе. Тем не менее, в случае осуществления надлежащего контроля кредитными организациями за транзакциями клиентов по банковским картам, эмитированным российскими кредитными организациями в рамках применения мер по ПФТ, террористическая группа может быть выявлена. Вместе с тем отмечается низкая частота использования «классических» банковских переводов (в том числе с использованием счетов юридических лиц) ввиду высокой прозрачности данных операций. Высокая угроза перемещения средств для финансирования терроризма с использованием банковских карт (банковские карты, эмитированные иностранными кредитными организациями, банковские карты, эмитированные российскими кредитными организациями) также обуславливается высокой частотой выявления данных фактов в материалах правоохранительных органов и финансовой разведки. |
Высокая доступность и распространенность использования банковских, в том числе предоплаченных (подарочных) карт. |
•На завершающей стадии находится проект Росфинмониторинга совместно с Банком России на базе 10 крупнейших кредитных организаций (занимают около 80% финансового рынка России) по вопросу внедрения специальных индикаторов в комплаенс-процедуры банков. ФЗ-115 установлена возможность направлять сообщения не только о подозрительных операциях, но и о подозрительной деятельности клиентов. Данное положение вступает в силу 1 марта 2022 года. •Принят Федеральный Закон от 18.03.2019 № 33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального Закона «О национальной платежной системе», который устанавливает запрет на выдачу наличных денежных средств с предоплаченных карт.
ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА Внедрение специальных индикаторов, разработанных уполномоченными органами, в комплаенс-процедуры кредитных организаций для повышения эффективности выявления операций по банковским картам, возможно связанным с финансированием терроризма.
|